Accessibilità delle case per l'acquisto iniziale per Stato: il Mississippi è in testa, il Rhode Island è il peggiore

L'analisi di LendingTree rivela forti disparità geografiche nell'accessibilità delle case per l'acquisto iniziale negli Stati Uniti. Nel Mississippi, il 61,8% delle famiglie non proprietarie può permettersi una casa per l'acquisto iniziale, la quota più alta a livello nazionale, con un prezzo medio di $85.000 e un reddito richiesto di $29.523. Seguono il West Virginia con il 58,0% ($90.000, $29.114), l'Arkansas con il 54,3% ($110.000, $37.862), l'Alabama con il 54,1% ($120.000, $39.239) e il North Dakota con il 52,7% ($150.000, $48.785). All'estremo opposto, il Rhode Island ha la quota più bassa con il 16,5%, con una casa per l'acquisto iniziale a $350.000 e un requisito di reddito di $107.581. Anche Utah (19,1%, $400.000, $112.351), Hawaii (19,2%, $500.000, $133.856), Colorado (19,3%, $400.000, $121.598) e California (21,3%, $482.000, $140.676) sono tra i meno accessibili. Il reddito mediano nazionale delle famiglie non proprietarie è di circa $7.000 inferiore a quello necessario per una casa per l'acquisto iniziale. I Millennials sono i più vicini a colmare il divario, mentre i baby boomer affrontano il deficit maggiore. I rapporti prezzo/reddito variano da 2,19 nel Mississippi a 7,12 nelle Hawaii. I fattori che determinano la non accessibilità includono la limitata disponibilità di terreno (Rhode Island), l'elevata domanda (Utah), i costi di importazione (Hawaii) e le variazioni di tasse e assicurazioni (Colorado). L'analisi definisce una casa per l'acquisto iniziale come quella al 25° percentile dei prezzi delle abitazioni occupate dai proprietari a livello locale.