Le norme antiriciclaggio dell'UE si estendono al mercato dell'arte e ai freeport

La Quinta Direttiva Antiriciclaggio dell'Unione Europea (UE 843/2018), recepita in Italia con il Decreto Legislativo 125/2019 in vigore dal 10 novembre 2019, include ora esplicitamente come soggetti obbligati i commercianti d'arte e di antichità, le case d'asta, le gallerie e gli operatori di freeport. I freeport – zone extraterritoriali esenti da dazi doganali e dalla normale sorveglianza – sono stati identificati come ad alto rischio di riciclaggio, in particolare per i reperti archeologici italiani trafugati. Gli obblighi includono la due diligence della clientela per transazioni superiori a 10.000 euro, la segnalazione di operazioni sospette alla Banca d'Italia e la documentazione dell'origine dei fondi. Il fatturato del mercato dell'arte nel 2019 è stato di circa 64 miliardi di dollari, con un numero di transazioni che ha raggiunto il massimo decennale di 40 miliardi di dollari nonostante un calo del valore complessivo. È importante notare che la direttiva si applica solo agli Stati membri dell'UE, escludendo hub di freeport chiave come Ginevra, Svizzera. I whistleblower sono protetti da responsabilità e la loro identità rimane riservata.