Direttiva Antiriciclaggio dell'UE: Italia vs Regno Unito nella Conformità del Mercato dell'Arte

La 5ª Direttiva Antiriciclaggio dell'UE (2015/849), attuata nell'aprile 2018, regola ora direttamente il settore artistico per transazioni di €10.000 o più. L'Italia ha recepito la direttiva con il Decreto Legislativo n. 125/2019 nell'ottobre 2019, richiedendo a mercanti d'arte, gallerie e case d'asta di effettuare valutazioni del rischio AML e due diligence. Tuttavia, l'applicazione rimane debole: nessuna autorità di regolamentazione è stata designata per supervisionare la conformità e gli operatori del mercato segnalano una comunicazione inadeguata da parte delle autorità riguardo agli obblighi di segnalazione di attività sospette. Al contrario, il Regno Unito ha attuato misure più severe il 10 gennaio 2020, richiedendo a tutti gli operatori del mercato dell'arte di registrarsi presso l'HMRC entro giugno 2020, nominare un Money Laundering Reporting Officer e soddisfare tutte le clausole della direttiva. La non conformità può portare a pene detentive, multe e danni reputazionali. Il settore artistico britannico ha ampiamente accolto i cambiamenti, favorito dalla collaborazione normativa. Uno studio di Deloitte stima il valore dell'arte rubata tra i 4 e i 6 miliardi di dollari all'anno, evidenziando la vulnerabilità del settore al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. L'articolo, scritto da Paula Trommel, Global Head of Risk and Compliance presso Hauser & Wirth, sostiene che ignorare il riciclaggio di denaro non è più accettabile e che i governi devono educare il mercato. Si prevede che gli Stati Uniti adotteranno presto una legislazione simile.